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| 編輯推薦： |
是谁造就了本世纪初欧美金融市场的空前繁荣？
又是谁一手策划了2008年的金融危机？
自视能够主宰一切的银行巨头，为何没能掌控自己的命运？
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| 內容簡介： |
在2008年金融危机爆发前的几十年间，英美银行家造就了金融市场的空前繁荣，但也创造了银行业脆弱的资产负债结构，正是这一脆弱结构蕴含的系统性风险最终引爆了危机，全球经济至今未走出危机的阴影。
那些曾自视为宇宙的主人的银行家，早已在无意间设定了自身的命运。
危机前，缺乏合理监管的金融自由化给宇宙的主人赋予无穷的力量，他们看似能掌控一切。
而事实上，他们深陷于既不能完全理解、也无法完全掌控的金融衍生产品市场中无法自拔，他们创造了市场，最终又沦为市场的奴隶。
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| 關於作者： |
史蒂芬贝尔（Stephen Bell）
昆士兰大学政治学教授，主要研究领域为产业政策、宏观经济政策和就业政策的政治经济学研究，以及中央银行的变化形式和制度动力。
安德鲁欣德摩尔（Andrew Hindmoor）
谢菲尔德大学政治学教授，主要研究领域为英国政治、政治经济学、公共政策与理性选择理论等。曾出版著作《理性选择》。
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| 目錄：
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导语 Ⅸ
第一章
宇宙的主人
银行家的思维方式 4
扩展历史制度主义的边界 8
解放宇宙的主人 12
本章小结 20
第二章
市场和结构的奴隶
银行业革命 26
资产证券化 30
发起并分销模式？ 35
衍生产品和自营交易 38
杠杆和融资 40
结构的奴隶：系统性风险 44
系统性风险和生态系统的力量 55
本章小结 58
第三章
英美银行的表现
美国 64
反潮流：美国银行体系的幸存者与发达者 82
英国 89
本章小结 111
第四章
澳大利亚和加拿大银行的表现
澳大利亚 116
加拿大 129
本章小结 141
第五章
美国银行业
激动人心但安全不足 147
市场压力 149
真正的信仰者 154
内部治理 164
外部治理 178
本章小结 185
第六章
英国：银行业和银行破产
市场压力 190
真正的信徒 196
内部治理 203
外部治理 212
本章小结 221
第七章
幸存者
摩根大通银行 229
富国银行 234
高盛 237
汇丰银行 241
劳埃德银行（Lloyds TSB） 246
本章小结 248
第八章
正确的抉择
市场环境：受限的竞争和强劲的利润 255
银行家的能动性 262
监管 270
本章小结 279
第九章
银行改革
改革 286
赢了战役 292
输了战争：政府仍倾向大金融业 294
输了战争：市场竞争与金融交易 297
输了战争：监管的复杂性与监管规避 300
寻找新路径 316
本章小结 319
结论 323
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| 內容試閱：
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为什么英美核心市场上有如此多的银行家重塑银行战略，利用高杠杆开展那些事后被证明为高风险的证券交易业务？为什么在高风险证券市场发生的损失引发了如此严重的金融危机？与此形成对比的是，为什么澳大利亚和加拿大银行家并未开展此类业务，而是普遍遵循传统的银行业务模式？此外，为什么即使在英美两国也有部分银行家拒绝了羊群效应的诱惑，转而追求更稳健的发展战略？本章和第二章将对这些银行行为和银行业结果进行概括性的解释。
要解释银行家行为，我们需要理解银行家的思维和行为方式，首先关注其观念与基本认知过程。为此，我们将使用多种分析方法，包括行为金融学理论以及拓展版的历史制度主义（historical institutionalism），后者是源于政治科学的一种理论（Steinmo
and Thelen，1992；Hall and Taylor，1996；Lowndes，2010；Bell，2011）。根据政治科学以及其他学科如社会学和经济学中的各类制度主义理论，人创造制度，但随后也被制度所塑造。制度是规则、准则与角色期待，制度塑造行为人的行为和偏好，制约或助推与制度相关的行为。这一方法将有助于我们解释银行内的银行家行为。
然而，这一方法有其局限性。局限性之一在于这一方法往往会夸大制度约束，忽视银行首席执行官等制度行为人在塑造制度过程中的权威性与独断性。另一局限性在于制度主义研究路径对行为人、制度和更宏大的结构之间的互动未给予足够重视（Bell and Feng，2013）。诚然，制度在本质上关乎规则和规范，但结构性因素则更为宏大，如人口增长、市场或经济结构。在本书的论述中，结构性因素发挥着重要作用，特别是在美国房地产市场的崩塌、金融市场获利机会的特征、金融市场内嵌的系统性风险等方面。正是系统性风险将杠杆化证券市场中的特定损失放大为全面的金融危机。因此，有必要分析制度如何塑造更宏大的资本主义结构转型（如金融化进程），又是如何被后者所塑造的（Streeck，2009）。
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